CFA un CFP ir saistīti ar finansēm. Skatoties uz diviem terminiem, tas var būt nedaudz mulsinoši. CFP nozīmē sertificēto finanšu plānotāju, bet CFA nozīmē sertificēto finanšu analītiķi. Var redzēt, ka pastāv atšķirība, jo viens ir plānotājs, bet otrs ir analītiķis.

Pirmkārt, redzēsim, kā tiek iegūta KZP un CFA tituls. Persona iegūst KZP titulu pēc tam, kad nokārtojis eksāmenu, ko veikusi Starptautiskā sertificētu finanšu plānotāju standartu un prakses padome. No otras puses, lai iegūtu CFA titulu, būs jākārto trīs eksāmeni, kas aptver tādus priekšmetus kā ekonomika, grāmatvedība, naudas pārvaldīšana, ētika un drošības analīze. Titulu piešķir Investīciju vadības un pētniecības asociācija.

Sertificētie finanšu plānotāji galvenokārt sniedz konsultācijas privātpersonām. No otras puses, sertificētie finanšu analītiķi sniedz konsultācijas dažādām institūcijām, piemēram, bankām, kopfondiem, pensiju fondiem, apdrošināšanas sabiedrībām un apsardzes firmām.

Sertificēti finanšu plānotāji palīdz pensijas plānošanā, akciju ieguldīšanā un citā finanšu plānošanā. Gluži pretēji, sertificēti finanšu analītiķi koncentrējas uz akcijām un tirgus analīzi, palīdzot dažādiem uzņēmumiem un iestādēm pieņemt pareizus lēmumus par ieguldījumiem.

Ja KZP tiek uzskatīta par vispārēju, CFA tiek uzskatīta par speciālistu.

Kamēr sertificētie finanšu plānotāji vairāk nodarbojas ar visaptverošu finanšu plānošanu, sertificēti finanšu analītiķi vairāk nodarbojas ar ieguldījumu portfeļiem.

Otra lieta, kas ir jāpiemin, ir tāda, ka sertificētam finanšu plānotājam vienmēr vajadzētu atjaunināt savas zināšanas, lai gan tas nenozīmē, ka sertificētam finanšu analītiķim nevajadzētu būt aktuālam.

Kopsavilkums

1. CFP nozīmē sertificētu finanšu plānotāju, bet CFA nozīmē sertificētu finanšu analītiķi.

2. Sertificēti finanšu plānotāji galvenokārt sniedz konsultācijas privātpersonām. No otras puses, sertificētie finanšu analītiķi sniedz konsultācijas dažādām institūcijām, piemēram, bankām, kopfondiem, pensiju fondiem, apdrošināšanas sabiedrībām un apsardzes firmām.

3. Persona iegūst KZP titulu pēc tam, kad nokārtojis eksāmenu, ko veikusi Starptautiskā sertificētu finanšu plānotāju standartu un prakses padome.

4. Lai iegūtu CFA titulu, jākārto trīs eksāmeni, kas aptver tādus priekšmetus kā ekonomika, grāmatvedība, naudas pārvaldīšana, ētika un drošības analīze. Titulu piešķir Investīciju vadības un pētniecības asociācija.

5. CFP tiek uzskatīts par vispārēju, un CFA tiek uzskatīts par speciālistu.

6. Kamēr sertificētie finanšu plānotāji vairāk nodarbojas ar visaptverošu finanšu plānošanu, sertificēti finanšu analītiķi vairāk nodarbojas ar ieguldījumu portfeļiem.

Atsauces